Lợi ích thuế khi có con: Những điều cần biết khi làm tờ khai thuế lần đầu cho phụ huynh “mới”

Nếu bạn chào đón một em bé, nhận nuôi một đứa trẻ, hoặc trở thành cha mẹ kế,… trong năm 2024, tờ khai thuế của bạn sẽ khác biệt so với những năm trước.

Mặc dù bạn có thể đang bận rộn làm quen với cuộc sống cùng thành viên gia đình mới, đừng quên nộp tờ khai thuế của bạn trước hạn cuối vào ngày 15 tháng 4. Các chuyên gia khuyên người nộp thuế nên hoàn thành càng sớm càng tốt để tránh sai sót. Nếu những phụ huynh mới dành thời gian nghiên cứu các khoản khấu trừ và tín dụng mà họ có thể đủ điều kiện nhận, họ có thể tiết kiệm được hàng trăm nếu không muốn nói là hàng nghìn đô la.

“Một trong những thay đổi lớn trong cuộc sống là khi có thêm người phụ thuộc”, ông Mark Steber, phó chủ tịch cấp cao và giám đốc thuế tại Jackson Hewitt, cho biết. “Đặc biệt là đối với các bậc phụ huynh mới, có rất nhiều yếu tố mới cần xem xét”.

Giữa việc thay tã, chuẩn bị bữa ăn và đưa trẻ đi khám bác sĩ, bạn có thể cảm thấy choáng ngợp. Dưới đây là những điều bạn cần lưu ý để không bị bỏ sót:

Ảnh: SeventyFour/Getty Images/iStockphoto

Xác minh ngày sinh của người phụ thuộc

Hãy chắc chắn rằng bạn giữ lại số an sinh xã hội của con, số nhận dạng thuế cho con nuôi hoặc số nhận dạng thuế cá nhân của con.

Việc xác nhận ngày sinh của trẻ là cách duy nhất để IRS (Sở Thuế vụ Mỹ) xác minh bạn đủ điều kiện để nhận các ưu đãi thuế cho phụ huynh.

Khi đã có số này, hãy chắc chắn rằng bạn nhập chính xác trên tờ khai thuế của mình. Việc nhập sai số an sinh xã hội là một trong những sai sót đơn giản nhưng rất nghiêm trọng mà nhiều người mắc phải khi làm tờ khai thuế, theo chuyên gia thuế Lisa Greene-Lewis từ TurboTax CPA.

Tình trạng khai thuế của bạn

Có thể rằng, việc có thêm một người phụ thuộc sẽ thay đổi tình trạng khai thuế của bạn.

Nếu trước đây bạn và vợ/chồng đã khai thuế chung và có thêm một đứa trẻ trong gia đình vào năm 2024, thì tình trạng khai thuế sẽ vẫn giữ nguyên, nhưng bạn và vợ/chồng có thể mong đợi có thêm nhiều tín dụng và khấu trừ thuế dành cho mình.

Nếu bạn là người độc thân hợp pháp, các chuyên gia khuyên bạn thay đổi tình trạng khai thuế thành “Trưởng hộ gia đình” để tối đa hóa các lợi ích nếu bạn đủ điều kiện.

Mỗi gia đình có hoàn cảnh khác nhau. Nếu bạn không chắc chắn về tình trạng khai thuế phù hợp, IRS có bài khảo sát trực tuyến chỉ mất 5 phút giúp bạn quyết định.

Ảnh: Getty Images

Các tín dụng và khấu trừ

Trẻ em mang đến rất nhiều điều cho cuộc sống của các bậc phụ huynh, bao gồm tình yêu, sự hỗn loạn, và một góc nhìn mới mẻ, nhưng các chuyên gia thuế đồng ý rằng chúng còn mang đến một điều quan trọng khác nữa.

“Trẻ em là nguồn của những khấu trừ giá trị”, bà Greene-Lewis nói.

Ngoài mức khấu trừ cao hơn cho thuế tiêu chuẩn và tín dụng thuế thu nhập Earned Income Tax Credit (EITC), dưới đây là một số tín dụng mà bạn không nên bỏ lỡ, theo IRS:

Tín dụng Thuế Trẻ em (Child Tax Credit): Người nộp thuế có thể yêu cầu tối đa 2.000 USD cho mỗi trẻ em đủ điều kiện khi khai thuế, miễn là họ đáp ứng đầy đủ các yêu cầu và có thu nhập hàng năm dưới 200.000 USD hoặc dưới 400.000 USD nếu khai thuế chung.

Tín dụng Chi phí Chăm sóc Trẻ em và Người phụ thuộc (Child and Dependent Care Credit): Nếu người nộp thuế chi trả cho chi phí chăm sóc trẻ em hoặc nhà trẻ, họ có thể đủ điều kiện nhận tín dụng này và yêu cầu tối đa 35% chi phí này, miễn là họ đủ điều kiện.

Tín dụng Thuế cho con nuôi (Adoption Tax Credit): Người nộp thuế có thể yêu cầu các chi phí hợp lệ liên quan đến việc nhận nuôi cho mỗi trẻ đủ điều kiện nếu họ đã thực hiện quá trình nhận nuôi trong năm 2024. Tín dụng này áp dụng cho các trường hợp nhận nuôi quốc tế, trong nước, tư nhân và nhận nuôi từ các cơ quan chăm sóc trẻ em công cộng.

Điều chỉnh việc khấu trừ thuế của bạn

Sau khi bạn đã nộp tờ khai thuế, hãy chắc chắn điền mẫu W-4 mới với người sử dụng lao động để phản ánh rằng bạn hiện có một người phụ thuộc. Thay đổi này sẽ làm giảm mức khấu trừ của bạn và có thể giảm số tiền hoàn thuế của bạn trong năm 2026, nhưng sẽ làm tăng kích thước các khoản tiền lương của bạn trong tương lai.