Lệnh trừng phạt Tornado Cash được dỡ bỏ: Một chiến thắng cho quyền riêng tư hay một bước đi mạo hiểm?

Ảnh: Internet

Vào ngày 21 tháng 3 năm 2025, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã dỡ bỏ lệnh trừng phạt đối với Tornado Cash, một công cụ trộn tiền điện tử chống kiểm duyệt. Tornado Cash đã bị trừng phạt vào năm 2022 vì bị cáo buộc rửa tiền. Quyết định này được đưa ra trong bối cảnh những cuộc thảo luận rộng rãi về quyền riêng tư tài chính, đổi mới sáng tạo và hiệu quả của các biện pháp trừng phạt trong việc ngăn chặn các hoạt động kinh tế bất hợp pháp.

Trong thông cáo báo chí, Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent cho biết: “Tài sản kỹ thuật số mang lại cơ hội lớn cho sự đổi mới sáng tạo và tạo ra giá trị cho người dân Mỹ”.

Quyết định này đặt ra những câu hỏi quan trọng về sự cân bằng giữa quyền riêng tư tài chính, đổi mới sáng tạo và những rủi ro có thể phát sinh khi tạo điều kiện cho các đối tượng xấu.

Quyền riêng tư tài chính có phải là quyền cơ bản?

Công dân Mỹ mong muốn có sự bảo mật trong các giao dịch ngân hàng truyền thống và họ cũng nên có khả năng giao dịch một cách an toàn trên môi trường kỹ thuật số.

Các công cụ trộn tiền điện tử có thể là công cụ quan trọng cho những người coi trọng quyền riêng tư, bao gồm những người sống dưới các chế độ áp bức, nhà báo, người tố cáo và các doanh nghiệp cần bảo mật trong giao dịch của mình.

Việc áp dụng lệnh trừng phạt toàn diện đối với những công cụ này có thể sẽ làm giảm đi những trường hợp sử dụng hợp pháp vì mục đích chống lại các hoạt động bất hợp pháp.

Ảnh: Shutterstock

Cân bằng giữa quyền riêng tư và an ninh trong tiền điện tử

Lệnh trừng phạt thường được xem là công cụ để ngăn chặn tài chính bất hợp pháp, nhưng lịch sử đã chỉ ra rằng các tội phạm mạng có thể thích nghi nhanh chóng. Khi Tornado Cash bị trừng phạt vào năm 2022, các đối tượng xấu đã chuyển sang các kỹ thuật rửa tiền khác, bao gồm giao dịch xuyên chuỗi, các nền tảng tài chính phi tập trung và các giao thức trộn tiền mới.

Mặc dù một số người cho rằng tiền điện tử hỗ trợ tài chính bất hợp pháp, nhưng các giao dịch trên blockchain vẫn dễ dàng theo dõi hơn nhiều so với giao dịch bằng tiền mặt.

Các công ty phân tích blockchain, như Chainalysis, cung cấp công cụ giúp cơ quan thực thi pháp luật theo dõi các giao dịch trước và sau khi chúng vào các dịch vụ trộn tiền. Ngay cả khi giao dịch bị che giấu, việc phân tích trước và sau khi trộn vẫn giúp các nhà điều tra truy vết các khoản tiền khi chúng tương tác với các sàn giao dịch hoặc ví có thể nhận dạng.

Mâu thuẫn này về tính minh bạch cho thấy rằng thay vì cấm hoàn toàn các công cụ bảo vệ quyền riêng tư, các nhà quản lý có thể khám phá các giải pháp cân bằng quyền riêng tư của cá nhân với các cơ chế giám sát nhằm phát hiện và theo dõi các hoạt động bất hợp pháp.

Tương lai của quyền riêng tư tài chính và các lệnh trừng phạt

Việc dỡ bỏ lệnh trừng phạt đối với Tornado Cash không có nghĩa là chính phủ Hoa Kỳ từ bỏ các nỗ lực ngăn chặn các hoạt động tài chính bất hợp pháp. Bộ Tài chính đã khẳng định lại cam kết giám sát các hoạt động tội phạm mạng và thực thi các lệnh trừng phạt đối với các đối tượng xấu, đặc biệt là Bắc Triều Tiên. Tuy nhiên, động thái này báo hiệu một sự thay đổi trong chính sách, khi Bộ Tài chính nhận thấy rằng việc trừng phạt các công nghệ mã nguồn mở có thể không phải là cách hiệu quả nhất để chống lại tài chính bất hợp pháp.

Trong một bối cảnh tài chính kỹ thuật số thay đổi nhanh chóng, các tội phạm mạng sẽ luôn tìm cách thích nghi.

Cuối cùng, việc gỡ bỏ Tornado Cash khỏi danh sách trừng phạt của Mỹ là một bước tiến để công nhận sự phức tạp của quyền riêng tư tài chính và đổi mới sáng tạo. Thách thức là đảm bảo rằng sự thay đổi trong chính sách này đi kèm với việc giám sát có trách nhiệm để bảo vệ tính toàn vẹn tài chính và quyền tự do của cá nhân.