Walmart nộp phạt 10 triệu USD để dàn xếp vụ kiện liên quan đến gian lận chuyển tiền

Walmart nộp phạt 10 triệu USD để dàn xếp vụ kiện liên quan đến gian lận chuyển tiền

Tập đoàn bán lẻ hàng đầu nước Mỹ Walmart đã đồng ý chi trả 10 triệu USD nhằm giải quyết vụ kiện dân sự do Ủy ban Thương mại Liên bang Mỹ (FTC) khởi xướng, liên quan đến các hành vi được cho là tạo điều kiện cho hoạt động lừa đảo qua dịch vụ chuyển tiền tại hệ thống cửa hàng của hãng.

Ảnh: Reuters 

Theo cáo buộc từ FTC, trong nhiều năm, Walmart đã cho phép các tổ chức gian lận tài chính – bao gồm các nhóm mạo danh cơ quan thuế, người thân gặp nạn hoặc giải thưởng trúng thưởng giả mạo – sử dụng hệ thống chuyển tiền của hãng như một công cụ để đánh lừa người tiêu dùng. Các khoản chuyển tiền thường được rút ngay lập tức bằng tiền mặt mà không qua bất kỳ lớp kiểm soát nào, gây thiệt hại hàng trăm triệu USD cho nạn nhân.

FTC cho rằng Walmart đã “làm ngơ” trước các dấu hiệu cảnh báo và không đào tạo đầy đủ cho nhân viên tại các điểm giao dịch để nhận biết hành vi đáng ngờ. Trong thỏa thuận được trình lên tòa án liên bang tại Chicago, Walmart không thừa nhận bất kỳ hành vi sai trái nào nhưng cam kết sẽ: Tăng cường kiểm soát các giao dịch chuyển tiền có dấu hiệu gian lận; Ngăn chặn các hoạt động chuyển tiền liên quan đến mô hình bán hàng đa cấp có nguy cơ lừa đảo; Hợp tác đầy đủ với FTC trong công tác điều tra và giám sát. Thẩm phán Manish Shah sẽ là người đưa ra phán quyết cuối cùng về việc phê chuẩn thỏa thuận dàn xếp này.

Ông Christopher Mufarrige – Giám đốc phụ trách Bảo vệ Người tiêu dùng của FTC – nhấn mạnh: “Chuyển tiền là một trong những công cụ lừa đảo phổ biến nhất vì tiền có thể bị mất vĩnh viễn chỉ trong vài giây. Các công ty cung cấp dịch vụ này phải chịu trách nhiệm trong việc bảo vệ người tiêu dùng, thông qua đào tạo và giám sát nghiêm ngặt.” FTC khẳng định vụ việc với Walmart là lời nhắc nhở tới toàn ngành dịch vụ tài chính, rằng việc phớt lờ nghĩa vụ giám sát sẽ phải trả giá bằng tiền và sự uy tín.

Vụ việc này một lần nữa cho thấy các tập đoàn lớn, đặc biệt trong lĩnh vực tài chính và thương mại, cần đề cao trách nhiệm xã hội và đạo đức kinh doanh. Walmart, dù không thừa nhận sai phạm, vẫn phải trả giá bằng 10 triệu USD – con số không lớn với một “ông trùm bán lẻ”, nhưng mang ý nghĩa biểu tượng rõ ràng về tính răn đe.

Thỏa thuận này nếu được tòa phê duyệt sẽ khép lại vụ kiện kéo dài từ năm 2022 và đánh dấu một bước tiến mới trong nỗ lực bảo vệ người tiêu dùng trước nạn gian lận tài chính ngày càng tinh vi. Đây cũng là hồi chuông cảnh báo tới các doanh nghiệp khi mở rộng dịch vụ tài chính trong bán lẻ: bảo vệ khách hàng không chỉ là đạo đức, mà còn là yêu cầu pháp lý không thể bỏ qua.